Seller KYC, AML & Verifikasi Kepatuhan

Terakhir diperbarui: 21 September 2026

Halaman ini menjelaskan dokumen apa yang diminta Zarfix dari seller, kapan dokumen itu mulai mengikat, dan apa yang terjadi bila tidak dipenuhi.

1. Dokumen yang Diverifikasi#

Di Seller Center ada dua dokumen yang diunggah dan diperiksa:

• KTP penanggung jawab toko, beserta NIK yang tertera di dalamnya.
• NIB, sampai tiga berkas bila izinnya terbit terpisah.

Keduanya diminta dari seller perorangan maupun badan usaha. Rekening bank tidak diunggah sebagai dokumen, tetapi tetap harus atas nama yang dapat dipertanggungjawabkan. Seller wajib memastikan dokumennya benar, sah, masih berlaku, dan tidak menyesatkan.

Dokumen yang diunggah masuk ke antrean dan diperiksa bertahap, bukan seketika. Dokumen yang ditandai butuh tindakan perlu diperbaiki atau diunggah ulang, dan pemeriksaannya dimulai dari awal.

2. Kapan Dokumen Mengikat#

Pendaftaran toko tidak pernah diblokir dokumen. Yang diatur adalah tindakan tertentu: menayangkan produk dan menarik saldo dapat disyaratkan dokumen sudah terunggah, atau sudah terverifikasi.

Kombinasi dokumen, tindakan, dan jenis usaha ditetapkan pada kebijakan verifikasi yang dikelola Zarfix dan dapat berubah tanpa pembaruan aplikasi. Yang berlaku bagi toko Anda ditampilkan pada halaman verifikasi toko.

3. Uji Tuntas Lanjutan#

Untuk kasus yang dinilai berisiko lebih tinggi, Zarfix dapat meminta keterangan atau dokumen tambahan di luar dua dokumen di atas. Permintaan itu disampaikan lewat kanal resmi langsung kepada seller yang bersangkutan, bukan lewat unggahan mandiri di Seller Center.

4. Screening dan Risk Flags#

Zarfix dapat melakukan screening internal atau melalui mitra resmi terhadap data seller untuk mencegah penipuan dan penyalahgunaan identitas, mendeteksi pelanggaran kebijakan, serta memenuhi pembatasan yang diwajibkan hukum seperti daftar sanksi.

Ditemukannya indikator risiko tidak otomatis berarti pelanggaran, namun dapat menjadi dasar penundaan atau peninjauan lebih lanjut.

5. Kewajiban Pembaruan Data#

Seller wajib memperbarui data bila terjadi perubahan material pada nama atau alamat usaha, rekening bank terdaftar, dan identitas penanggung jawab toko. KTP yang sudah terverifikasi terkunci, jadi perubahan identitas disampaikan lewat tiket Pusat Bantuan.

Data yang tidak diperbarui dapat membuat pengajuan penarikan saldo tertahan atau verifikasi harus diulang dari awal.

6. Larangan dan Konsekuensi#

Dilarang memakai nominee, identitas pinjaman, dokumen palsu, rekening pihak ketiga tanpa kewenangan, atau bentuk penyamaran lain yang bertujuan menghindari verifikasi, penegakan hukum, atau kebijakan risiko Zarfix.

Zarfix berhak menolak onboarding, menahan pengajuan penarikan saldo, membekukan akun, dan menutup toko apabila seller memberikan dokumen palsu, menghindari uji tuntas, atau menciptakan risiko kepatuhan yang material. Tindakan ini dapat disertai pelaporan kepada pihak berwenang bila ada dugaan tindak pidana.

Dokumen yang belum lengkap atau belum lolos pemeriksaan bukan pelanggaran. Toko tetap aktif, dan yang terjadi hanyalah tindakan yang disyaratkan kebijakan verifikasi belum terbuka.

7. Kerahasiaan Data Verifikasi#

Data identitas dan dokumen yang dikumpulkan selama proses KYC/AML disimpan sesuai Kebijakan Privasi Zarfix, tidak pernah ditampilkan kepada pembeli, dan tidak digunakan di luar tujuan verifikasi, kepatuhan, dan pencegahan risiko.